El Ciclo de la Planificación Financiera 

La planificación financiera es un camino de mejora contínua. La concreción de los objetivos es tan importante como el seguimiento de las estrategias.

Selección de Objetivos

El primer paso para planificar financieramente un objetivo es definir por qué o para qué queremos ahorrar o invertir. Lo segundo es valorar cuánto dinero podemos gestionar en forma de patrimonio ya creado y/o mediante  ahorro recurrente. Finalmente, en tercer lugar es necesario señalar el tiempo en el cual queremos llevar a cabo dicho objetivo. En ocasiones parece una acción sencilla pero es fundamental a la hora de proponer las estrategias adecuadas.

Diseño y propuesta de la estrategia de Inversión

En el Mundo Financiero existen numerosos productos (fondos de inversión, cuentas o depósitos remunerados, etc…) pero las estrategias son únicas para cada persona. Cuanto mejor esté identificado el objetivo, tanto más ajustada será la estrategia a nivel financiero y fiscal. No es casualidad que cada estrategia vaya ligada a la personalidad de mis clientes (cuantía de las aportaciones, tiempo, perfil de inversor, etc..).

Implementación

La implementación es la fase en que el dinero «trabaja» de acuerdo a la estrategia acordada. En el caso de estrategias a largo plazo, el vehículo de inversión (p.ej una cartera de fondos de renta variable) evoluciona en rentabilidad y volatilidad según la clase de activo/s seleccionado.

Seguimiento

Se trata de un elemento diferencial en el servicio de asesoramiento. El seguimiento no pretende únicamente justificar razones que ocurren en el corto plazo a inversiones que normalmente se diseñan para el largo plazo. Lo realmente importante es valorar la situación del cliente y en su caso re-adaptar la estrategia ante posibles cambios en su vida, más allá del comportamiento de los Mercados.

SERVICIOS BANCA PERSONAL

Si lo que buscas es un estilo de Banca Personal en el que prime tus objetivos con acceso a productos financieros de alta calidad, respira tranquilo. Para mí es  fundamental ofrecerte sólo aquello que necesitas o mejorar lo que ya tienes.

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No existe la mejor cuenta bancaria para todo el mundo. Si deseas que al fin no te cobren por tu cuenta corriente, las tarjetas o cualquier otro servicio bancario, pregúntame cómo.

FINANCIACIÓN

La financiación es necesaria para llevar a cabo algunos objetivos, previstos o no. Algo tan importante como por ejemplo la adquisición de una vivienda merece un completo asesoramiento más allá de la oferta hipotecaria. La financiación, además, no siempre está reñida con el ahorro. Pregúntame cómo.